Rahanpesun torjunta pitää pelikioskin puhtaana
Kerromme tällä sivulla, miksi tunnistamme jokaisen pelaajan huolella, mitä asiakirjoja voimme pyytää ja miten valvomme rahaliikennettä koko asiakassuhteen ajan.
Tunnistaminen suojaa sekä sinua että alustaa
Rahapelialaa pidetään korkean riskin toimialaksi, koska rahaa liikkuu nopeasti ja suurina summina. Siksi meillä on lakisääteinen velvollisuus varmistaa, kuka tiliä käyttää ja mistä pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin. Tämä ei ole muodollisuus vaan suoja väärinkäytöksiä vastaan, jotka voisivat vahingoittaa sekä yksittäistä pelaajaa että koko toimialaa.
Käytännössä jokainen pelaaja käy läpi tunnistamisprosessin, jossa vahvistamme nimen, syntymäajan ja osoitteen luotettavien asiakirjojen avulla. Osa pelaajista kohtaa myöhemmin myös tarkemman selvityksen, jos tililiikenteessä ilmenee jotain totutusta poikkeavaa. Kumpikaan vaihe ei ole osoitus epäluottamuksesta, vaan osa samaa käytäntöä, joka koskee kaikkia yhtäläisesti.
Lue rahaliikenteen yleisistä säännöistä käyttöehdoistamme ja maksutapojen käsittelyajoista maksutapasivultamme.
- 1
Rekisteröityminen
Annat perustiedot, kuten nimen, syntymäajan ja osoitteen, tilin avaamisen yhteydessä.
- 2
Asiakirjan toimitus
Lataat henkilöllisyystodistuksen ja tarvittaessa osoitteen vahvistavan asiakirjan.
- 3
Tarkistus
Vertaamme asiakirjaa antamiisi tietoihin manuaalisesti tai automaattisesti.
- 4
Vahvistus
Tili merkitään tunnistetuksi, ja nostot vapautuvat tavalliselle tasolle.
- 5
Jatkuva valvonta
Tapahtumia seurataan koko asiakassuhteen ajan poikkeamien varalta.
Hyväksyttävät asiakirjat ja niiden kuvaaminen
Perustason tunnistamiseen riittää yleensä yksi henkilöllisyystodistus ja tarvittaessa osoitteen vahvistava asiakirja. Joissain tilanteissa pyydämme lisäksi selvitystä siitä, mistä pelaamiseen käytetyt varat ovat peräisin.
Näitä asiakirjoja voimme pyytää
- Voimassa oleva passi tai henkilökortti
- Ajokortti, jos se hyväksytään henkilöllisyyden todisteena asuinmaassasi
- Tuore laskukopio tai pankin tiliote osoitteen vahvistamiseksi
- Ote, joka osoittaa maksukortin tai tilin omistajuuden, kun talletus on tehty kortilla tai pankkisiirrolla
- Työtodistus, palkkakuitti tai muu tulodokumentti varojen alkuperän selvittämiseksi
Miten kuvaat asiakirjan oikein
Aseta asiakirja tasaiselle, tummalle alustalle hyvässä ja tasaisessa valossa. Vältä salamaa, joka aiheuttaa heijastuksia, ja varmista, että koko asiakirja mahtuu kuvaan reunoja rajaamatta. Osoitteen vahvistava asiakirja kannattaa toimittaa kokonaisena, jotta nimi, osoite ja päiväys näkyvät samassa tiedostossa. Sumeat, rajautuneet tai vanhentuneet asiakirjat sekä muokatut tiedostot hylätään, koska niistä ei voida varmistaa aitoutta.
| Syy | Miten vältät sen |
|---|---|
| Sumea tai heijastava kuva | Kuvaa hyvässä valossa ilman salamaa |
| Asiakirjan reuna rajautuu pois | Varmista, että koko asiakirja näkyy kuvassa |
| Asiakirja on vanhentunut | Toimita voimassa oleva asiakirja |
| Nimi tai syntymäaika eroaa rekisteröinnistä | Tarkista tiedot ennen lähettämistä |
| Kuvakaappaus tai muokattu tiedosto | Lähetä alkuperäinen, muokkaamaton kuva |
Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt
Tunnistamme PEP-asiakkaat ja heidän lähipiirinsä erikseen ja sovellamme tiukempaa seurantaa.
Pakoteseulonta
Asiakastiedot tarkistetaan säännöllisesti kansainvälisiä pakotelistoja vasten.
Ei kolmannen osapuolen maksuja
Talletus ja nosto on tehtävä omalla nimelläsi olevalla maksuvälineellä.
Läpikulkutilin esto
Tiliä ei saa käyttää pelkkänä rahansiirtokanavana ilman todellista pelaamista.
Miten seuraamme talletuksia ja nostoja
Jokainen talletus ja nosto kulkee seurantajärjestelmän läpi, joka vertaa tapahtumaa pelaajan aiempaan käyttäytymiseen. Hälytyksen voi laukaista esimerkiksi tavallista suurempi summa, epätavallisen tiheä tapahtumatahti tai talletukset useista eri maista lyhyen ajan sisällä. Valvonta ei ole kertaluonteinen tarkastus, vaan se jatkuu koko asiakassuhteen ajan ja päivittyy automaattisesti uuden datan myötä.
Jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa, selvitämme asian ensin sisäisesti. Jos epäily ei poistu, teemme ilmoituksen toimivaltaiselle rahanpesun selvittelykeskukselle lain edellyttämällä tavalla. Tämä velvollisuus koskee kaikkia rahapelialan toimijoita, ei vain meitä, ja se perustuu suoraan lainsäädäntöön. Ilmoituksen tekeminen ei tarkoita, että pelaaja olisi syyllistynyt mihinkään, vaan viranomainen arvioi asian erikseen.
Miksi emme voi kertoa ilmoituksista
Laki kieltää kertomasta pelaajalle, että hänestä on tehty ilmoitus, koska tiedon paljastaminen voisi vaarantaa mahdollisen tutkinnan. Emme siis voi vahvistaa tai kiistää yksittäisiä ilmoituksia, vaikka pelaaja kysyisi suoraan. Valtaosa tililiikenteestä ei koskaan herätä minkäänlaista epäilyä.
Tunnistamiseen ja tapahtumiin liittyviä tietoja säilytetään lakisääteisen ajan, joka voi jatkua useita vuosia asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Lue tarkemmin, miten näitä tietoja käsitellään, tietosuojaselosteestamme.
18+
Ikäraja tunnistamiselle
1
Maksuväline oman nimen mukaisesti
24/7
Automaattinen tapahtumaseuranta
0
Kolmannen osapuolen maksuja
Miten pelaajan riskitaso määräytyy
Emme kohtele jokaista tiliä täysin samalla tavalla, vaan valvonnan tasoa mukautetaan arvioidun riskin mukaan. Riskiin vaikuttavat esimerkiksi asuinmaa, käytetyt maksutavat, talletusten koko ja tiheys sekä se, onko pelaaja poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö tai tällaisen läheinen. Matalan riskin tilille riittää perustason tunnistaminen, kun taas korkeamman riskin tilille sovelletaan tiheämpää seurantaa ja matalampia kynnysarvoja lisäselvityksille.
Riskitaso ei ole pysyvä, vaan se päivittyy tililiikenteen perusteella. Pitkäaikainen ja ennakoitava pelaaminen voi laskea arvioitua riskiä ajan myötä, kun taas äkilliset muutokset käyttäytymisessä voivat nostaa sitä väliaikaisesti, kunnes tilanne on selvitetty.
1.Tehostettu selvitys
Poikkeuksellisen suuri talletus, tiheät maksutavan vaihdokset tai nopea nosto ilman pelaamista voi johtaa lisäkysymyksiin varojen alkuperästä.
2.Varojen alkuperä
Kertoo, mistä yksittäinen talletukseen käytetty summa on peräisin, esimerkiksi palkasta tai kauppasummasta.
3.Varallisuuden lähde
Kertoo laajemmin, miten koko varallisuutesi on kertynyt, esimerkiksi työstä, yrityksestä tai perinnöstä.
4.Tilin väliaikainen rajoitus
Nostot voidaan pysäyttää selvityksen ajaksi, mutta talletukset ja pelaaminen jatkuvat usein normaalisti.
Miksi henkilöllisyys pitää todistaa, vaikka pelaaminen on jo alkanut?
Tunnistaminen on lakisääteinen velvoite, joka koskee jokaista pelitiliä viimeistään ennen ensimmäistä kotiutusta. Se ei kerro epäluulosta yksittäistä pelaajaa kohtaan, vaan samaa käytäntöä sovelletaan poikkeuksetta kaikkiin tileihin riippumatta pelatuista summista.
Pyydämme yleensä voimassa olevan henkilöllisyystodistuksen ja osoitetiedon vahvistuksen. Jos pyydettyjä asiakirjoja ei toimiteta, nostot pysyvät odottamassa käsittelyä, ja pitkittyneessä tilanteessa joudumme rajoittamaan tiliä, koska emme voi todentaa varojen alkuperää.
Tarkistus tehdään kerran kunnolla, jonka jälkeen asiointi jatkuu normaalisti. Kotiutusten kulusta ja käsittelyajoista kerromme tarkemmin sivulla, jossa käsittelemme maksutapoja.
Mitä tapahtuu, jos tililiikenne poikkeaa totutusta?
Seuraamme tapahtumia riskiperusteisesti, eli tavallinen ja tasainen pelaaminen ei vaadi erillisiä toimia. Poikkeavaksi tulkitaan esimerkiksi äkillinen suuri talletus, nopea nosto ilman pelaamista tai maksuvälineiden tiheä vaihtaminen lyhyen ajan sisällä.
Tällöin voimme pyytää selvitystä varojen alkuperästä ja rajoittaa nostoja väliaikaisesti, kunnes tilanne on selvillä. Kyse on ennaltaehkäisevästä tarkistuksesta eikä syytöksestä, ja valtaosassa tapauksista asia ratkeaa yhdellä asiakirjalla.
Emme voi vahvistaa emmekä kiistää yksittäisiä viranomaisilmoituksia, koska laki kieltää sen mahdollisen tutkinnan turvaamiseksi.
Miksi maksun pitää tulla omalla nimellä olevalta tililtä?
Jokainen talletus ja kotiutus on tehtävä maksuvälineellä, joka on rekisteröity pelitilin haltijan nimiin. Toisen henkilön kortti tai tili katkaisee ketjun, jolla varojen alkuperä voidaan jäljittää, joten palautamme tällaiset maksut lähteelleen.
Sama sääntö koskee myös nostoja: varat ohjataan lähtökohtaisesti samaan kanavaan, josta talletus tehtiin. Näin rahaliikenne pysyy ehjänä ja tarkistettavana molempiin suuntiin.
Pelitili on aina henkilökohtainen, eikä sitä saa luovuttaa toisen käyttöön. Tarkemmat säännöt tilin käytöstä on koottu käyttöehtoihimme.
Kuinka kauan tunnistamiseen liittyviä tietoja säilytetään?
Säilytämme tunnistamis- ja tapahtumatiedot lainsäädännön edellyttämän ajan, joka jatkuu useita vuosia asiakassuhteen päättymisen jälkeen. Tämä koskee myös tilejä, jotka on suljettu pelaajan omasta pyynnöstä.
Säilytysaika ei tarkoita, että tietoja käytettäisiin markkinointiin tai muuhun tarkoitukseen. Aineistoa säilytetään erikseen suojattuna, ja pääsy siihen on rajattu niille työntekijöille, jotka hoitavat valvontaan liittyviä tehtäviä.
Tietojen käsittelystä ja pelaajan oikeuksista kerromme laajemmin tietosuojaa käsittelevällä sivullamme.